Vermögensverwalter Zürich Nahe Bei Dir

4worldlovers: Ihr zuverlässiger Finanzpartner für Sie, Ihre Familie und Ihr Unternehmen.

Unser Ziel ist es, Ihnen Lösungen anzubieten, die auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind und Ihr Vermögen langfristig absichert und ausbaut.

Wir erarbeiten mit Sportlern einen klaren Plan. Wir denken langfristig. Unsere Unabhängigkeit hilft, die effektiv besten Lösungen für Athleten zu finden.

Die Pleion SA zählt zu den führenden Vermögensverwaltern in der Schweiz und verfügt über eine bedeutende internationale Präsenz.

Mitglied der Probus Pleion Gruppe, unsere starke Schweizer Identität und unser Schweizer Know-how werden so auf globaler Ebene zusammen mit unseren Partnern umgesetzt.

Pleion SA spezialisiert sich seit 1980 auf Vermögensverwaltung, ist Inhaber einer Lizenz für Kollektivanlagen und wird von der FINMA beaufsichtigt. Ombudsstelle ist die OFS (Ombud Finanzen Schweiz).

Die rund vierzig Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Pleion SA finden die für Sie am besten geeigneten Lösungen und Finanzprodukte.

Ein Investment Office mit acht Mitarbeitern, das mit mehreren unabhängigen Unternehmen zusammenarbeitet, um unsere Lösungsvorschläge zu optimieren

Mehr als 40 erstklassige Partner-Depotbanken, davon die Hälfte in der Schweiz

Eine nationale Präsenz in Genf, Bern, Nyon, Sion, Verbier und Zürich

Internationale Präsenz unserer Gruppe durch strategische Partner in Luxemburg, Vereinigte Arabische Emirate, Mauritius, und Thailand

Eine IT-Infrastruktur, die von uns für die Bedürfnisse unserer Branche entwickelt wurde und ständig weiterentwickelt wird. Dieses System ermöglicht:

Innovative Vorsorgelösungen für die 2. Säule, die Freizügigkeitsleistung und die 3. Säule

4worldlovers: Wir sind unter den ersten Schweizer unabhängigen Vermögensverwaltungen, welche die FINMA-Lizenz gemäss der neuen Regulierung Fidleg/Finig erhalten haben. Die Frist für die Neuzulassung ist Ende 2022 abgelaufen. Lesen Sie mehr dazu: hier klicken

Wir verwalten Ihr Vermögen mit einer konservativen Anlagephilosophie: Wir versprechen nicht den Himmel auf Erden, sondern orientieren uns am Vernünftigen und Realistischen.

4worldlovers: You were invited in March 2023 to take part in the survey VSV Investment Pulse 2023: An investment barometer – exploring how Swiss independent wealth managers invest.

Legal Support, insbesondere eine Unterstützung durch Musterdokumente für FIDLEG und FINIG

Vorzugskonditionen bei Dienstleistungen, die für unsere Branche nützlich sind, z.B. PMS-Systeme, Berufshaftpflichtversicherungen, etc.

4worldlovers: Als wertorientierter Vermögensverwalter konzentrieren wir uns auf den Kauf von Wertpapieren herausragender Unternehmen, wenn der Preis stimmt. Unser Ziel ist es, Wertpapiere zu finden, die hervorragende Investitionen sind.


Unser Anlageprozess umfasst Direktanlagen in Aktien, Anleihen und Gold. Ohne Umwege und dadurch ohne zusätzliche Kosten. Ausgerichtet auf Ihre persönlichen Bedürfnisse.

Wir kümmern uns darum, dass nur die besten verfügbaren Wertpapiere eines Marktes Einzug in Ihr Wertpapierportfolio erhalten, um Ihr Vermögen zu schützen und langfristig zu vermehren.

Risiken möglichst gering zu halten und gleichzeitig die Anlagechancen zu nutzen, die aus dem Markt herausragen: Hierin liegt unsere Stärke.

Wir investieren nur in Wertpapiere, bei denen wir nach gründlicher Recherche davon ausgehen können, dass diese zu einem erheblichen Abschlag auf ihren inneren Wert gehandelt werden.

Der Markt bepreist einzelne Wertpapiere nicht immer rational. Als unabhängige Vermögensverwaltung machen wir uns dies zu Nutze.

Unternehmen mit erstklassigen Kennzahlen, wie einer geringen Verschuldung und hoher Profitabilität, bilden ein solides Fundament für das Vermögen unserer Kunden

Die Kombination aus hervorragenden Unternehmen und einem günstigen Einstiegspreis sorgt nicht nur für mehr Sicherheit in unseren Vermögensverwaltungsmandaten, sondern erzielt langfristig auch höhere Renditen.

Solche Möglichkeiten finden sich nicht wie Sand am Meer. Deshalb sind unsere Kundenportfolios konzentrierter als üblich, sorgfältiger ausgewählt und Substanzstark.

Unsere Kundenportfolios bestehen zumeist aus zehn bis 20 Einzelaktien, die wir mit Anleihen erstklassiger Emittenten und ggfs. Gold kombinieren.

Lieber konzentrieren wir uns auf die besten Anlagemöglichkeiten des Marktes, anstatt möglichst breit zu streuen.

Finanzinstitute und Vermögensverwalter verlassen sich bei ihren Analysen auf prognosebasierte Bewertungsmodelle.

Verlässliche Langzeitprognosen sind unmöglich – dies gilt für alle chaotischen Systeme, so auch für den Kapitalmarkt. Daraus folgt, dass Langzeitprognosen für einen Markt, so hart dies auch klingt, einfach unseriös sind (Hans Uhlig, 1999)

Sich auf Fakten zu verlassen, anstatt auf die Zukunftsaussichten von Unternehmen zu spekulieren ist weniger fehleranfällig. Und somit sicherer.

„Die Heissenberger Vermögensverwaltung Zürich habe ich mit dem Ziel gegründet, vermögenden Privatpersonen eine faire und transparente Dienstleistung zu bieten, die einen wertorientierten Anlageansatz verfolgt. Aus diesem Grund investieren wir ausschließlich direkt in Einzelanleihen und Einzelaktien. Ohne Umwege. Hierdurch vermeiden wir alle versteckten Zusatzkosten. Auch dies trägt zu einer höheren Nettorendite unserer Kundendepots bei“ Björn Heissenberger

Die Aufgabe der Vermögensverwaltung besteht in der Betreuung und Veranlagung von Finanzanlagen. Vermögensverwalter treffen für private und institutionelle Investoren aktiv Anlageentscheidungen.

Sie kaufen und verkaufen Aktien und andere kapitalmarktfähige Wertpapiere wie Anleihen oder Geldmarktpapiere, aber auch Sachwerte wie Immobilien oder Gold. Die getroffenen Entscheidungen sind abhängig von den Wünschen und Zielen ihrer Kundinnen und Kunden.

Vermögensverwalter bewegen sich im Rahmen einer vertraglichen Vereinbarung mit ihren Kundinnen und Kunden, dem Vermögensverwaltungsvertrag, sowie innerhalb rechtlicher Rahmenbedingungen.

Die Einhaltung der rechtlichen und vertraglichen Rahmenbedingungen wird durch Aufsichtsorganisationen überwacht, die wiederum der Kontrolle durch die staatliche FINMA (Finanzmarktaufsicht) unterliegen. Die rechtlichen Rahmenbedingungen sind unter anderem im FINIG (Finanzinstitutsgesetz) und FIDLEG (Finanzdienstleistungsgesetz) geregelt.

Eine Vermögensverwaltung macht dann Sinn, wenn der Anbieter eine gute Dienstleistung (gutes Risiko-Renditeverhältnis) zu überschaubaren Kosten anbieten kann.

Eine rein benchmarkorientierte Anlagestrategie zu verhältnismässig hohen Kosten erzielt in der Regel ungenügende Nettorenditen.

Spezialisierte Anbieter, die sich auf die geschickte Auswahl defensiver und zugleich renditestarker Wertpapiere konzentrieren, können einen hohen Mehrwert liefern. Eine gute Vermögensverwaltung ist transparent, einfach zu verstehen und erzielt langfristig höhere Renditen, die sich insbesondere über längere Zeiträume sehr positiv auf das Vermögen auswirkt. Hier können über die Dauer sehr hohe Unterschiede gemacht werden.

Die Kosten sind meist abhängig von der Höhe des Anlagebetrages, sowie der Risikoneigung des Kunden.

Je höher die Aktienquote und je tiefer die Anlagesumme, desto höher ist in der Regel die Vermögensverwaltungsgebühr. Diese beträgt meist zwischen einem Prozent und zwei Prozent pro Jahr.

Es ist zudem darauf zu achten, ob innerhalb der durch den Vermögensverwalter gewählten Wertpapiere weitere Kosten anfallen. Bspw. bei Fonds oder Zertifikaten. Hierdurch kann die Gesamtkostenquote auch auf über 3% p.a. ansteigen.

Achten Sie als Anleger deshalb auf die Gesamtkosten des Vermögensverwaltungsmandates.

In der Regel lohnt sich eine Vermögensverwaltung ab Anlagesummen in Höhe von EUR/ CHF/ USD 500.000.-

Spezialisierte Anbieter beginnen teilweise erst ab höheren Anlagesummen. Die Heissenberger Vermögensverwaltung AG konzentriert sich auf Kunden ab einer Anlagesumme in Höhe von 1.- Mio. CHF oder Gegenwert.

Der breite Aktienmarkt brachte im langfristigen Durchschnitt ca. 8% Rendite pro Jahr, bestehend aus Kursgewinnen und Dividenden. Ein Portfolio, dass sich auf die besten Titel des Marktes konzentriert erreicht langfristig höhere Renditen, wie Langzeitstudien zeigen. Die Konzentration auf "Wert" und "Qualität" setzt sich langfristig durch.